ナスダック100 は S&P500 よりもハイパフォーマンスですよ （１）

今回は当ブログで推奨している米国株投資信託の、積立NISA以外の方法を紹介したいと思います
それはNASDAQ100指数連動の投資信託になります

ではなぜ積立NISAではないのかというと、

現状でNASDAQ100指数連動の投資信託は積立NISAの候補から外されているんです

とても悲しい話です

なので今回は特定口座等、別口座を使ってのお話になりますので、
売却した時には利益の約20％の税金は納めないといけません

勝者のゲームといわれるインデックス投資

元々資産家ではないわたしたちがお金持ちになる方法は、
変に一獲千金を狙うよりも、長期間の見通しを立てて積み立て投資をする方がよいのは、これまでも説明してきました

毎月のお給料から、まずは１割を目標としましょう
１割の金額が、１万円でも２万円でも構いません

大事なのは

継続して積み立て続けること
時間を味方につけること
根気よく待つ覚悟をもつこと

30年も積み立て続ければ、どんな人だってある程度の資産は持てます
少なくとも過去のデータではそうなっています

未来はわかりませんよ？

そのとおりです
しかし人類の歴史とは繰り返しであり、先人に学ぶものでもあると思っています

過去と未来は違うから意味がないと決めたら、一歩踏み出すことはできません
これはきっかけです

わたしはお金持ちになりたいです
経済的独立を果たしたいです

そのためのツールとして、投資の道を選びました
過去のデータをさらうことによって、未来のビジョンを描くことができました

自分の中での成功のビジョンです
その通りいかないかもしれませんが、そうなりたい、そうなるためにはどうするか？

一歩踏み出したのです
まずやってみることから始めないと、いつまで経っても貧乏人です

いろいろ失敗もあったわたしがたどり着いたのが、結局は王道であるインデックス投資でした

勝者のゲームといわれているそうです

理屈さえわかれば誰にでもできる投資ですし、簡単ですよね
才能なんていらない

あえて必要なものといえば、時間と、待てる根気くらい

このくらいは頑張りましょう
自分の未来のため、家族の未来のためと思えば、この程度はこなせるはずです

今まではS&P500指数でお話してきましたが、
今回はインデックス投資の中でもハイパフォーマンスなNASDAQ100指数の成績を見てみましょう

本当に儲かってる企業ばかりをあつめたNASDAQ100指数

NASDAQ100指数は、1985年から採用された指数です
上位にはGAFAMをはじめとして、世界で幅を利かせている企業がズラリと並んでいます

前述しましたが、NASDAQ100指数に連動した投資信託は積立NISAの候補に入っていません
そのため利益が出た場合、非課税にはなりませんので、それでも投資する価値があるのかどうかの判断をしていきたいと思います

S&P500の20年間の成績

S&P500連動の投資信託を購入した場合、20年間の積み立てで資産はおおよそ2倍になるというシミュレーションになりました
その間の指数の伸びは3.71倍です

興味深いのは、2000年に積み立て開始した場合、積み立て投資の成績が指数の伸びを上回っていること

これはこのあとにITバブル崩壊や、リーマンショックが待ち構えており、その暴落の前に積み立てを開始したことによるものです
指数が下落局面にあり停滞している場面では、積み立て投資は安く買える絶好の機会で、大チャンスであることの証明です

では次はNASDAQ100の方を見てみましょう

NASDAQ100の20年間の成績

NASDAQ100の方が指数は倍以上伸びていますね
その間の積み立て成績も1.7倍ほどになっています

こんなに違うんですか？

開始年によって成績に浮き沈みは感じられますが、
全体としては素晴らしいパフォーマンスといえますね

やはりこちらも、ITバブル崩壊の直前に開始した2000年とその翌年の2001年は、積み立て成績が指数を上回るという面白い現象が起きています

ではこの20年間の成績の平均値を元に、元本がいくらまで増えたのか、
2種類の指数の成績はどのくらい違うのか比較してみましょう

為替を考慮していないため、証券会社等が提供している結果とは異なると思いますが、ご了承ください

元本は1万円ｘ240ヵ月＝240万円です

結構な差になったと思いませんか？
毎月たった1万円の積み立てでこれだけ増えるんですよ

もし3万円ずつの積み立てをしていたら、ほぼ2500万円になってます
老後2000万円問題が、たった20年でクリアです！

ですが最後に大事なことをしなければなりません

積立NISAならば、ちょうど20年間なので、ここまでの利益は非課税です
しかし、特定口座で購入するNASDAQ100指数連動の投資信託は課税対象なので、しっかり納税しましょう

というわけで、税額を引いて計上しなおします
便宜上、ここでは税率は20％としておきます

利益＝832.8 – 240＝592.8万円
税額＝592 x 0.2＝118.5万円
最終資産額＝832.8 – 118.5＝714.3万円

これが最終成績になります

元本に対して、約2.97倍に資産は増えました
S&P500に対して約1.48倍のパフォーマンスを記録しています

これでも十分すごいですね

たった20年間でも、これだけの成績の差があります

自分でも

積立NISAが非課税だからといって、S&P500に毎月3万円以上投資する意味あるのかな？

などと考えてしまったりもします

まあしかし積立NISAは、将来の安定資産としてキープしておくべきものですから、
このまま続けていこうと思っています

次は30年間の比較データに移りたいところですが、
それは次回にしようと思います

ここまでのまとめです

• インデックス投資は勝者のゲームと呼ばれている
• NASDAQ100指数はS&P500指数よりもハイパフォーマンスだが、連動する投資信託は積立NISAの対象銘柄に選定されていない
• 20年間の積み立て成績の平均値は、S&P500が2.01倍で、NASDAQ100は3.47倍
• NASDAQ100に毎月1万円ずつ積み立てた場合、20年後には800万円を超えている（税金は考慮せず）
• たとえ税金を考慮しても、NASDAQ100の成績は優秀

こんなところになりますね
次回は30年間積み立てた場合の成績を比べてみたいとおもいます

ではまた次回に